7月7日，陸金所控股有限公司（“陸金所控股”，NYSE: LU）旗下陸國(guó)際（香港）有限公司（“陸金所香港”）宣布，推出香港首個(gè)開(kāi)放式智能投資顧問(wèn)平臺(tái)，通過(guò)專(zhuān)業(yè)智能投資顧問(wèn)“Lucy”（陸思），為用戶(hù)量身打造專(zhuān)屬的資產(chǎn)配置方案。
同時(shí)，陸金所香港宣布與紐約梅隆投資管理（“紐約梅隆”）達(dá)成合作協(xié)議。紐約梅隆為全球領(lǐng)先的資產(chǎn)管理公司之一，資產(chǎn)管理總值達(dá)2.2萬(wàn)億美元，也是市場(chǎng)領(lǐng)先的外判首席投資總監(jiān)（OCIO）服務(wù)供貨商。
根據(jù)協(xié)議，紐約梅隆根據(jù)陸金所香港劃定的風(fēng)險(xiǎn)概況及投資限制為陸金所香港提供投資建議。紐約梅隆在向陸金所香港提供投資建議時(shí)，不會(huì)考慮個(gè)別投資者狀況。
本次為雙方首次在亞太區(qū)（不含日本）建立合作關(guān)系。依托陸金所控股在科技領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)，陸金所香港推出Lucy專(zhuān)業(yè)智能投資顧問(wèn)服務(wù)，提供低投資門(mén)檻的資產(chǎn)配置方案。為了讓“陸香港”平臺(tái)用戶(hù)更好地體驗(yàn)便捷的金融科技服務(wù)，該項(xiàng)服務(wù)上線初期平臺(tái)將限時(shí)免投顧費(fèi)。
陸金所香港的專(zhuān)業(yè)智能投資顧問(wèn)Lucy將對(duì)應(yīng)投資者的個(gè)人財(cái)務(wù)狀況（收入、理財(cái)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)等），提供多元投資組合供選擇。
通過(guò)陸金所香港的開(kāi)放式智能投資顧問(wèn)平臺(tái)，零售客戶(hù)可投資于紐約梅隆及其他市場(chǎng)領(lǐng)先的資產(chǎn)管理公司旗下基金，覆蓋成熟與新興市場(chǎng)的股票和固收資產(chǎn)。
該開(kāi)放式智能投資顧問(wèn)平臺(tái)將助力投資者解決常見(jiàn)難題，包括：
i.通過(guò)一套系統(tǒng)性量化工具，確保投資者的風(fēng)險(xiǎn)管理策略符合其風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)，降低情緒與偏見(jiàn)造成的影響。
ii.面對(duì)面的KYC流程容易造成不便，該平臺(tái)能為投資者，尤其是熟練使用數(shù)字應(yīng)用的投資者，節(jié)約流程時(shí)間。
iii.降低了伴隨復(fù)雜投資策略的高昂管理費(fèi)。
借助此次合作，雙方得以把握智能投顧服務(wù)需求日益增長(zhǎng)帶來(lái)的市場(chǎng)契機(jī)。根據(jù) Statista 發(fā)布的一份報(bào)告， 預(yù)計(jì)2021 年香港智能投顧服務(wù)用戶(hù)總數(shù)將增加28%至 21萬(wàn)5千余人，到2025年則將進(jìn)一步增至 近37萬(wàn)人。到2025年，借助智能投顧的投資資產(chǎn)管理總值預(yù)計(jì)將由2021年的17.4億美元增至64億美元。
而即將推出的“跨境理財(cái)通”也將為香港的金融機(jī)構(gòu)以及金融科技服務(wù)帶來(lái)巨大機(jī)遇。
根據(jù)Statista相關(guān)報(bào)告，目前在美國(guó)，智能投顧資產(chǎn)管理總值高達(dá) 9370 億美元；而中國(guó)則排名第二，達(dá)910億美元。展望未來(lái)，陸金所香港計(jì)劃在“跨境理財(cái)通”正式啟動(dòng)后，利用其強(qiáng)大的金融科技能力擴(kuò)展智能投顧業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍，惠及更多內(nèi)地投資者。
陸金所香港CEO蔡華表示：“我們很高興陸金所香港能與經(jīng)驗(yàn)豐富的資產(chǎn)管理公司紐約梅隆投資管理合作，在本地推出首個(gè)開(kāi)放式智能投資顧問(wèn)平臺(tái)。這項(xiàng)智能投顧服務(wù)是我們致力于為零售投資者提供合適的風(fēng)險(xiǎn)管理和投資分析工具的成果，助力投資者的投資決策。我們一直尋求通過(guò)推出新的方案，協(xié)助投資者在高度波動(dòng)的市場(chǎng)中，仍能建立與個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)和投資偏好匹配、具抗御力的投資組合。基于人工智能科技的解決方案能將投資策略交由復(fù)雜的算法執(zhí)行，讓投資者選擇合適的投資策略。”
紐約梅隆投資管理香港有限公司亞太區(qū)（不含日本）行政總裁Doni Shamsuddin表示：“自我們?nèi)ツ暝趤喬珔^(qū)推出外判首席投資總監(jiān)（OCIO）服務(wù)以來(lái)，中介機(jī)構(gòu)對(duì)于我們?cè)诮鹑趯?zhuān)長(zhǎng)方面的需求維持強(qiáng)勁。我們期望能與正尋求OCIO服務(wù)的數(shù)字銀行、金融科技初創(chuàng)企業(yè)、財(cái)富規(guī)劃師及家族辦公室等開(kāi)展更緊密的合作。”
