撰稿 | 陳鋒

來源 | 投資時報

綠色發展已成為中國經濟增長新動能，“雙碳”目標正引領高質量發展。立足新發展階段，北京銀行積極貫徹“雙碳”戰略，踐行ESG發展理念，全面升級綠色金融戰略布局，加快建設“生態銀行”。

北京銀行確立了全力建設包括“生態銀行”在內的五大銀行戰略方向，在其“十四五”規劃中提出大力發展綠色金融業務，并將構建綠色發展格局列為全行工作的重要指導思想。

在打造“生態銀行”的戰略指引下，北京銀行綠色金融發展迅速，不斷創新綠色金融產品，持續打造立體化綠色金融產品和服務體系，在碳金融、綠色債券等全領域發力，為新產業提供多元化的綠色金融解決方案。

北京銀行在綠色金融領域的突出表現有目共睹。據介紹，北京銀行榮獲了“第三屆IFF全球綠色金融獎—年度獎”“2022中國 ESG‘前沿獎’年度最佳銀行獎”以及“2022年度綠色金融服務銀行獎”等諸多獎項。

為展現眾多企業建設美麗中國的不凡建樹，今年5月—6月，《投資時報》與標點財經研究院聯合推出策劃——《美麗中國 “雙碳”先鋒》，擬從多個維度對“雙碳”先鋒企業展開立體解讀。在綠色金融領域具備果敢創新精神和強大創新能力的北京銀行，重磅入選此次策劃優秀案例。

以綠色金融推動ESG發展

綠色發展和“雙碳”是ESG的重要內容。綠色金融推動ESG發展，而踐行ESG理念也助推綠色金融發展。

北京銀行始終以高度責任感積極踐行ESG發展理念，不斷強化ESG能力建設。

北京銀行簽署《負責任銀行原則》，成為聯合國環境規劃署金融倡議組織成員；主動回應利益相關方關切，發布社會責任報告和ESG專題報告；將ESG議題納入公司治理中，把ESG因素融入投資決策全過程。

同時，北京銀行從戰略高度錨定綠色金融發展方向，全面升級綠色金融戰略布局，將以全面合作構建服務生態、以綠色金融推動ESG發展的“生態銀行”作為“五大銀行”戰略目標之一。

在綠色金融戰略指引下，北京銀行從理論、管理等多方面持續推動綠色金融發展，切實為綠色金融業務高質量發展奠定堅實基礎。

一方面，北京銀行高度重視綠色金融理論對發展的賦能作用，持續開展戰略研究、政策研究和專題研究，撰寫多期綠色政策解讀和行業研究等報告。

另一方面，北京銀行將綠色發展理念貫穿于全行經營管理中，從機構設置、資源傾斜等各個維度扎實推進落地。北京銀行持續強化綠色金融專職管理能力，總行層面成立專職管理部室，聯動相關部門，統籌推動綠色金融業務開展，形成總分聯動的綠色金融業務垂直管理架構。

大創新力度打造特色金融服務體系

在“生態銀行”戰略指引下，北京銀行不斷創新，持續推動特色產品落地，積極打造立體化綠色金融服務體系，為新產業、新業態提供個性化、多元化的綠色金融服務解決方案。

2021年，北京銀行發布了“綠融+”綠色金融服務品牌，打造涵蓋綠色貸款、綠色債券、綠色供應鏈、綠色金融生態圈在內的點、線、面相結合的立體化服務體系。

數據顯示，截至2022年末，北京銀行綠色貸款余額同比增131.03%，增速排名24家主要銀行首位。在擴大綠色貸款規模的同時，北京銀行不斷創新綠色金融產品，特別是碳金融產品模式。

北京銀行成功落地北京市首筆碳配額質押貸款、北京市首單CCER質押貸款業務。今年一季度，北京銀行還推出基于可量化環境效益的碳賬戶掛鉤貸款產品——“京行碳e貸”，成功打通碳金融新業務模式，綠色金融服務體系進一步完善。

在北京綠色交易所專業支持下，北京銀行首筆“京行碳e貸”落地北京城市副中心，專項支持某地源熱泵供熱供冷系統工程項目建設，項目建成后，每年可減少能耗折標煤857.35噸，減少二氧化碳排放1526.47噸、減少二氧化硫排放74.14噸、減少氮氧化物排放222.41千克。北京銀行深化總分支聯動，結合企業碳核算和項目綠色等級評價結果，為企業搭建快捷審批通道并降低融資成本，全力配合企業推進項目建設，助力北京城市副中心綠色發展。

在綠色債券發行方面，北京銀行也不斷取得突破。落地銀行間市場全國首單碳中和小微金融債券、全國首單供應鏈綠色資產支持票據承銷業務、承銷全國首單新能源領域科創票據，充分彰顯金融國企服務產業鏈低碳發展的責任擔當。

值得一提的是，今年2月，北京銀行上海分行落地2023年度申金磐盈第一期綠色資產支持商業票據（碳中和/鄉村振興/革命老區），發行金額10億元，募集資金將用于支持企業經營與清潔能源項目投放，助力企業踐行“雙碳”戰略、參與新能源建設、推進鄉村振興、發展革命老區，成功貼標碳中和、鄉村振興及革命老區三個主體創新，實現“一債三新”，是綠色低碳經濟發展與銀行金融服務的良性互動。

與此同時，北京銀行緊抓北京市通州區、密云區入選國家氣候投融資首批試點地區機遇，制定金融助力氣候投融資試點工作十大舉措，積極對接氣候投融資領域融資需求。創新發布數字化與低碳服務品牌“京碳寶”，推出國內首家企業低碳積分權益體系，將企業低碳足跡轉化為優惠費率權益，創新綠色支付與綠色融資服務；落地北京市輕型燃油貨運卡車置換補貼確權貸款，基于汽柴油貨車淘汰更新政策背景，通過方案設計、名單推薦、擔保增信的方式，與北京綠色交易所建立平臺合作機制，為符合條件的新能源汽車置換企業提供補貼資金支持；組建“點綠成金”項目組，推動綠色金融管理系統建設，可實現綠色資產智能識別、系統貼標、監管報表、綠色信貸環境效益測算、環境風險動態監測等專業功能。

聚焦公募REITs 發力“雙碳”產品

作為最早布局公募REITs業務的金融機構，北京銀行積極落實“雙碳”戰略，盤活綠色產業領域的優質存量資產，持續通過戰略配售、網下投資等多種方式積極參與市場上已發行的“雙碳”主題REITs產品。2022年7月，北京銀行認購全國首單清潔能源項目——“鵬華深圳能源REIT”；2023年3月，認購全國首單光伏發電公募REITs項目——中航京能光伏REITs項目684.64萬元；同月，認購全國首單央企公募REITs項目——中信建投國家電投新能源REITs項目7840萬元，這是北京銀行單筆投資金額最大的公募REITs項目。

中航京能光伏REITs與中信建投國家電投新能源REITs兩筆項目的順利落地，使北京銀行成功實現市場首批新能源公募REITs戰配投資全覆蓋。

同時，今年5月24日，由北京銀行承銷的上海能源科技發展有限公司2023年度第一期綠色定向資產支持票據（類REITs/科創票據）成功發行。該類REITs是北京銀行落地的全市場首單“科創+綠色”雙貼標類REITs，也是北京銀行在銀行間債券承銷品種上的再一次創新實踐。

此次類REITs項目為企業提供契合不動產領域權益融資渠道的同時，豐富不動產投融資工具和投資人結構，為專業投資機構提供配置長期資產的新工具和新機遇。

依靠“公募REITs跨條線工作小組”的創新工作機制，北京銀行充分發揮多牌照優勢，打造專業化服務團隊，高效聯動、密切配合，不斷優化產品服務，著力提升基礎設施領域“募、投、管、退”全流程綜合服務能力，加大pre端的產品創新和科技支撐；聚焦擴容、擴募新政策，加快成功案例復制，加強同業協作。為落實雙碳戰略、盤活綠色產業領域的優質存量資產、擴大有效投資持續貢獻金融力量。

錨定“雙碳”目標布局ESG理財

近年來，在“雙碳”和綠色發展背景下，國內資管機構的ESG投資實踐成效顯著增加，其中ESG理財產品發行數量增速明顯。自北京銀行理財子公司——北銀理財有限責任公司（下稱“北銀理財”）開業以來，以打造一流資產管理機構為目標，積極投身ESG理財產品實踐，始終堅持加大理財資金對“雙碳”項目重點領域和關鍵環節支持力度。截止目前，北銀理財共有9款與“雙碳”相關的存續理財產品。

北銀理財目前存續的“雙碳”產品主要以投資周期在1年及以上的主題類定開式產品為主，可以同時兼顧成長性和收益性，在風險可控的情況下，為客戶爭取更多收益。

截至2022年末，北銀理財ESG主題概念的“京華匯盈碳中和京品年定開”系列混合類理財產品規模已超15億元。

“未來，北銀理財將通過全力搭建綠色業務框架、完善ESG投資體系和引進ESG投資人才等幾方面來繼續加強ESG投資體系建設；同時，也將通過布局豐富ESG理財產品線，滿足客戶多樣化的投資需求。”北銀理財相關負責人說。

貫徹綠色發展理念，創新綠色金融產品和服務，構建綠色金融體系，北京銀行走出了一條綠色、低碳、可持續的特色金融發展之路。