近日，亳州藥都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱“藥都銀行”或“藥都農(nóng)商銀行”）平移遞交招股書，準(zhǔn)備在上海證券交易所主板上市。本次沖刺上市，藥都銀行計劃募資16.38億元，華泰聯(lián)合證券為其保薦機構(gòu)。
藥都銀行在招股書中稱，該行位于“中華藥都”安徽亳州，是深得百姓信賴的“亳州人自己的銀行”。根據(jù)中國人民銀行亳州市中心支行統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，藥都銀行的存貸款總額在亳州地區(qū)的金融機構(gòu)市場份額及排名均位居前列。
截至2022年6月末，不考慮全國性五家大型銀行在亳州區(qū)域的市場份額，在亳州地區(qū)中小銀行中，藥都銀行的存款余額市場占比為22.70%，市場排名第二；貸款余額市場占比為26.11%，市場排名第一。
天眼查信息顯示，藥都銀行成立于2010年7月，前稱為亳州藥都農(nóng)村合作銀行。目前，該行的注冊資本約為10.17億元，法定代表人為王鋒，股東包括古井集團、建安集團、建投地產(chǎn)等。
藥都銀行在招股書中表示，報告期各年度，該行的營業(yè)收入規(guī)模均保持在15億元以上，扣除非經(jīng)常損益后歸屬于母公司所有者的凈利潤均保持在4億元以上，經(jīng)營業(yè)績相對穩(wěn)定，盈利狀況良好，具備持續(xù)經(jīng)營能力。
2019年、2020年、2021年和2022年上半年，藥都銀行的營收分別約為17.33億元、20.49億元、22.78億元和10.43億元，凈利潤分別為5.11億元、4.04億元、4.76億元和2.77億元，扣非后凈利潤分別為5.10億元、4.15億元、4.77億元和2.66億元。
報告期內(nèi)，藥都銀行主要面向亳州地區(qū)的企業(yè)、個人客戶提供銀行服務(wù)。其中，與信貸相關(guān)的利息凈收入為藥都銀行的主要收入來源，分別為18.54億元、20.20億元、22.19億元和10.33億元。
招股書顯示，藥都銀行已形成一定規(guī)模，資產(chǎn)總量保持穩(wěn)健增長態(tài)勢。截至2022年6月末，藥都銀行的資產(chǎn)規(guī)模為590.45億元，其中，發(fā)放貸款及墊款規(guī)模為458.96億元，分別比報告期初增長15.92%、40.91%。
面向未來，藥都銀行在招股書中表示，該行將繼續(xù)堅守“守正篤行、普惠共贏、敢為人先、數(shù)字賦能”的發(fā)展理念，堅持“特色化產(chǎn)品、差異化經(jīng)營、精細(xì)化管理”的經(jīng)營方針，秉承金融為民的初心，打造“亳州人自己的銀行”。
不過，藥都銀行的不良貸款率有所波動，在報告期內(nèi)持續(xù)增加。截至2022年6月30日、2021年12月31日、2020年12月31日、2019年12月31日，該行的不良貸款比率分別為2.34%、2.17%、1.52%、0.99%。
據(jù)招股書介紹，藥都銀行不良貸款率有所上升，主要系新冠疫情期間，該行為支持地方經(jīng)濟發(fā)展，持續(xù)保持對中小微企業(yè)、個人客戶的信貸業(yè)務(wù)增長所致。同時，藥都銀行在招股書中解釋稱，新冠疫情對區(qū)域經(jīng)濟的影響正逐步消除，該行的經(jīng)營狀況正逐步向好。
此外，藥都銀行還存在一定的流動性風(fēng)險。截至2022年6月30日，該行即時償還、1個月以內(nèi)、1-3個月到期的流動性凈額分別為-202.97億元、36.72億元和50.49億元。藥都銀行在招股書中坦言，該行資產(chǎn)與負(fù)債期限并不完全匹配。
據(jù)招股書介紹，藥都銀行并無控股股東、實際控制人。IPO前，安徽古井集團有限責(zé)任公司（SS）持股9.25%，亳州商湯國有資本運營有限公司（SS）持股6.62%，建安投資控股集團有限公司（SS）持股5.08%，安徽康達(dá)化工有限責(zé)任公司持股4.71%。
同時，安徽榮徽建投房地產(chǎn)開發(fā)集團有限公司（SS）持股4.17%，安徽井中集團小保姆日化有限公司持股1.89%，亳州市大生三農(nóng)科技服務(wù)有限公司、亳州市匯豐食品有限公司均分別持股1.87%，安徽天達(dá)飼料有限責(zé)任公司持股1.63%，安徽金橋商業(yè)有限責(zé)任公司持股1.54%。
本次上市前，藥都銀行共有自然人股東2319人，共計持有該行491,170,349股股份，占該行股份總數(shù)的48.31%。其中，持有內(nèi)部職工股的股東776人，共計持有該行109,288,540股股份，占該行股份總數(shù)的10.74%。
截至2022年6月30日，藥都銀行共計45戶股東將所持該行股權(quán)進(jìn)行了質(zhì)押，涉及股份數(shù)199,000,031股，占比為19.56%。截至同期，5戶股東所持該行股份被司法機關(guān)凍結(jié)，涉及股份數(shù)577,447股，占比為0.06%。
此外，18戶股東所持股份存在其他限制情形，涉及股份數(shù)量7,609,954股，占藥都銀行股本總額的0.75%。
