近日，美團(tuán)金融旗下支付業(yè)務(wù)主體北京錢袋寶支付技術(shù)有限公司（下稱“錢袋寶”）發(fā)生工商變更。其中，法定代表人由包塔變更為李智淵。同時(shí)，包塔不再擔(dān)任錢袋寶董事，同樣由李智淵接任。
公開(kāi)信息顯示，包塔為美團(tuán)副總裁、美團(tuán)金融CTO（首席技術(shù)官），李智淵為數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。此前的2022年10月，錢袋寶曾發(fā)生工商變更，法定代表人由趙建戶變更為包塔，穆榮均卸任該公司董事長(zhǎng)。
而前不久，錢袋寶曾收到一張罰單。據(jù)中國(guó)人民銀行北京市分行披露，錢袋寶因違反賬戶管理規(guī)定，被處以罰款1萬(wàn)元，處罰決定日期為2024年1月19日，一同被處罰的還有銀聯(lián)商務(wù)、資和信等。
另在2022年9月，錢袋寶則因侵犯金融消費(fèi)者個(gè)人信息安全；未及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地向金融消費(fèi)者披露與其自身權(quán)益有重大關(guān)系的重要內(nèi)容；利用技術(shù)手段、優(yōu)勢(shì)地位，變相強(qiáng)制金融消費(fèi)者接受金融產(chǎn)品或者服務(wù)等17項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被處以巨額罰款。
因涉“17宗罪”， 錢袋寶中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部被警告并處罰款1165萬(wàn)元。同時(shí)，時(shí)任錢袋寶支付總經(jīng)理趙建戶因?qū)﹀X袋寶其中9項(xiàng)違法事實(shí)負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款30.6萬(wàn)元，處罰時(shí)間為2022年9月5日。
據(jù)貝多財(cái)經(jīng)了解，錢袋寶成立于2008年11月，2011年5月獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、銀行卡收單等業(yè)務(wù)。2016年9月26日，美團(tuán)于宣布收購(gòu)錢袋寶，獲得支付牌照。
錢袋寶創(chuàng)始人孫江濤曾表示，“以前大家在行業(yè)內(nèi)都能分得細(xì)分市場(chǎng)的一口蛋糕，但現(xiàn)在的形勢(shì)變了，第三方支付未來(lái)應(yīng)該是一個(gè)寡頭壟斷的市場(chǎng)”。如今，錢袋寶則被冠上了“美團(tuán)支付”的名號(hào)。
值得一提的是，在美團(tuán)剛收購(gòu)錢袋寶牌照不到一個(gè)月后者就因違反支付機(jī)構(gòu)客戶備付金管理規(guī)定、銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，被罰款12萬(wàn)元。此后，錢袋寶又屢次因違反銀行收單業(yè)務(wù)等規(guī)定而收到罰單。
此前，中國(guó)人民銀行西寧中心支行披露的行政處罰信息顯示，錢袋寶西寧分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)支付規(guī)定被處以罰款10萬(wàn)元，作出行政處罰決定的日期為2019年1月8日。
而2020年12月8日，錢袋寶呼和浩特市分公司因涉及未按規(guī)定落實(shí)收單銀行結(jié)算賬戶管理制度、未嚴(yán)格落實(shí)特約商戶資質(zhì)審核制度、未嚴(yán)格落實(shí)檔案管理制度、未完整留存受益所有人核實(shí)資料“四宗罪”被罰款26萬(wàn)元。
另在2018年11月，職業(yè)打假人王海在社交平臺(tái)發(fā)布公開(kāi)舉報(bào)信，稱美團(tuán)在旗下?lián)碛绣X袋寶、中國(guó)清算協(xié)會(huì)責(zé)令進(jìn)行整改的情況的前提下，仍故意違法經(jīng)營(yíng)意圖逃避監(jiān)管以便于挪用資金或賺取利差。
據(jù)舉報(bào)人所言，美團(tuán)2017年的交易額已突破3600億元、日均交易額約10億元。在他看來(lái)，即便只有七天的賬期，也意味著可能被挪用或用于吃利差的資金高達(dá)將近70億元。對(duì)此，美團(tuán)方表示，已經(jīng)按有關(guān)部門要求，與清算組織合作，按計(jì)劃推動(dòng)整改方案實(shí)施。
