近日，九派天下支付有限公司（下稱“九派支付”）因存在7項違法行為，被中國人民銀行湖南省分行處以警告處罰，并罰款208.5萬元。同時，時任九派支付風控中心、渠道部、合規部的3名負責人，共計被罰款10.5萬元。
行政處罰信息顯示，九派支付涉及的違法行為包括未按規定落實特約商戶實名制管理；預付卡單位特約商戶使用個人銀行結算賬戶作為收單結算賬戶；未按規定落實支付賬戶管理；可疑交易監測不到位；變造交易信息等。
九派支付于2012年6月取得《支付業務許可證》，業務類型包括互聯網支付和移動支付，此外還可在湖南省、北京市、上海市開展預付卡發行與受理業務。然而，該公司的支付牌照卻在申請續展時被中止審查。
中國人民銀行2022年6月公布的第四批79家非銀行支付機構《支付業務許可證》顯示，因存在《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十四條規定的情形，九派支付被中止續展申請審查。
針對牌照續展中止的原因和后續規劃，九派支付曾在接受北京商報采訪時表示，該公司已制定合理、有效的工作預案，確保在中止審查期間支付業務穩定運行，一切經營服務活動正常開展，并將盡快再次提出續展申請。
但就目前的情況而言，九派支付的續展之路尚未重啟，“七宗罪”處罰一事又給其未來發展增添了一份不確定性。而實際上，九派支付此前曾數次因越過監管“紅線”而被處罰。
2019年12月，九派支付因存在直接或間接為非法交易、虛假交易提供支付服務等9項違法行為，被人民銀行長沙中心支行責令改正，沒收違法所得28.35萬元，罰款147.6萬元，并對相關負責人處以合計20萬元的罰款。
繼續往前追溯，九派支付在2018年因違反支付結算、反洗錢相關規定，被責令限期改正并處以486.6萬元罰款。對此，九派支付曾解釋稱，此次被處罰是因其系統原因，未及時向監管層上報數據所致。
天眼查信息顯示，九派支付成立于2011年8月，前身為鷹皇金佰仕網絡技術有限公司。目前，該公司的注冊資本為1億元，法定代表人為借貸寶董事陳昕雷，嘉興嘉源信息科技有限公司持股70%，鷹皇商務科技有限公司持股30%。
通過股權穿透不難發現，九派支付大股東嘉興嘉源信息科技有限公司的實際控制人為借貸寶控股股東人人行控股股份有限公司，九鼎集團持有后者56.37%的股份，最終實際控制人為吳剛。換句話說，九派支付是“九鼎系”中的一員。
事實上，九派支付背后的九鼎集團也曾屢次被罰。2021年9月，一則“吳剛已被采取刑事強制措施”的消息在業內平地起驚雷，而九鼎集團很快出面回應稱，吳剛因涉嫌違反基金相關法律法規而被立案調查，而非刑事立案調查。
九鼎集團解釋道，此次調查涉及某支公募基金相關運作事宜，系對吳剛個人的調查，不涉及九鼎集團私募股權投資管理業務，對其日常運營沒有重大影響。
而在九派支付處罰信息發布同期，“九鼎系”旗下私募股權投資基金西藏昆吾九鼎及兩位高管因在從事私募投資基金管理業務期間存在3類違規行為，被監管責令改正，并記入資本市場誠信檔案數據庫。
另據中基協統計，已有33家全稱中帶有“九鼎”字樣的私募完成注銷，其中依公告注銷、主動注銷、協會注銷的私募分別有14家、13家、6家。
