3月26日，諾亞控股（HK:06686、NYSE:NOAH，下同“諾亞財富”）披露2024年第四季度及財政年度財務業績公告。公告顯示，諾亞控股2024年的凈收入約為26.01億元，同比減少21.1%，主要是由于保險產品分銷減少。
按收入地區來看，2024年，諾亞控股來自中國內地的凈收入約為13.49億元，較2023年減少7.5%，占總凈收入的比例約為51.9%；來自境外的凈收入約為12.52億元，較2023年減少12.7%，占比約為48.1%。
對于境外收入減少，諾亞控股稱主要由于來自境外保險產品分銷的收入減少21.9%及向境外高淨值投資者提供的其他服務產生的收入減少36.9%，其被該公司擴大境外投資產品組合產生的經常性服務費增加5.1%所部分抵銷。
按業務類型來看，諾亞控股2024年的財富管理業務收入約為18.08億元，同比減少27.7%；資產管理業務收入約為7.68億元，同比微增0.2%；其他業務收入約為3290萬元，同比減少11.7%。
2024年全年，諾亞控股的經營利潤約為6.34億元，較2023年減少42.3%，主要由于(i)淨收入減少21.1%及(ii)政府補助減少48.6%，部分被(i)薪酬及福利總額減少7.4%及(ii)銷售開支減少44.6%所抵銷。
2024年度，諾亞控股的股東應占凈利潤約為4.75億元，同比減少52.9%，主要是2024年錄得經營利潤減少42.3%，以及來自聯屬公司股權的損失。2024年，非公認會計準則下的諾亞股東應占凈利潤約為5.50億元，同比減少46.0%。
“回顧2024年，這無疑是我們歷史上最具挑戰的年份之一。”諾亞控股在財報中表示，“宏觀經濟疲軟、監管要求日趨嚴格以及客戶偏好轉變，給我們的業務帶來了很大的阻力。全年收入同比下降21%，主要受保險產品分銷放緩影響”。
同時，政府補貼減少及股息派發相關的所得稅費用增加，也影響了諾亞控股的利潤表現。盡管如此，諾亞控股仍在2024年保持盈利，并產生了正向的現金流。2024年，諾亞控股經營活動產生的現金流入約為3.87億元，而2023年為13.18億元。
“2024年作為我們的轉型之年，我們在全面調整境內業務以確保全面遵守日益嚴格的監管要求的同時，逐步構建起服務全球華人高凈值客戶的國際業務體系。”諾亞控股認為，這些轉型舉措需要投入大量時間和資源。
2024年，諾亞控股致力于投資境外市場，擴大境外理財師團隊，積極提高其在境外華語客戶中的影響力和投資份額。財報顯示，該公司所分銷的境外產品募集量由2023年的238億元增加30.7%至2024年的311億元。
同時，諾亞控股的境外產品的資產管理規模則由截至2023年12月31日的人民幣360億元增長18.3%至截至2024年12月31日的426億元。另在2025年第一季度，諾亞控股還升級新加坡辦公室為ARK Group全球總部，日本辦公室也已落地。
截至2024年底，諾亞控股的境外注冊客戶數超17600人，同比增加18.3%。同時，境外活躍高凈值客戶數同比增長15.8%；境外RM人數同比大增55%，推動高凈值客戶覆蓋能力顯著提升。
財報顯示，諾亞控股管理層宣布擬派發總額為人民幣5.5億元的年度股息及特別股息，相當于該公司2024全年非公認會計準則下凈利潤的100%。
