11月3日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局吉林監(jiān)管局發(fā)布的行政處罰信息顯示，吉林億聯(lián)銀行股份有限公司（下稱“億聯(lián)銀行”）及其相關(guān)負(fù)責(zé)人。據(jù)貝多財(cái)經(jīng)了解，這并非億聯(lián)銀行首次被處罰。
根據(jù)罰單披露，億聯(lián)銀行存在的違法違規(guī)行為為“在互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)中未對(duì)借款人進(jìn)行統(tǒng)一授信”。對(duì)于上述違法行為，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局吉林監(jiān)管局對(duì)億聯(lián)銀行處以罰款30萬(wàn)元。
同時(shí)，時(shí)任億聯(lián)銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官陳以平對(duì)該行在互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)中未對(duì)借款人進(jìn)行統(tǒng)一授信事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被處以警告。據(jù)貝多財(cái)經(jīng)了解，陳以平于2021年下半年卸任億聯(lián)銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官一職，由楊梅取而代之。
公開信息顯示，原吉林銀保監(jiān)局于2021年11月5日發(fā)布批復(fù)，稱核準(zhǔn)吉林億聯(lián)銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官楊梅的任職資格。此前，楊梅曾在交通銀行深圳分行支行、交通銀行總行信用卡中心等任職，還曾任中智誠(chéng)征信首席產(chǎn)品官等職務(wù)。
目前，億聯(lián)銀行的高管包括董事長(zhǎng)戴浩，執(zhí)行董事、常務(wù)副行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書王心睿，執(zhí)行董事、副行長(zhǎng)戴藝，行長(zhǎng)王玉海，副行長(zhǎng)楊德明，行長(zhǎng)助理兼首席信息官李樹峰，首席風(fēng)險(xiǎn)官楊梅等。其中，陳耿釗不再擔(dān)任該行副董事長(zhǎng)一職。
值得一提的是，億聯(lián)銀行曾在2023年3月被中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（下稱“交易商協(xié)會(huì)”）立案調(diào)查。
交易商協(xié)會(huì)通報(bào)稱，其在查處四平市城市發(fā)展投資控股有限公司（下稱“四平城投”）案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)光大證券股份有限公司作為主承銷商和簿記管理人，未合規(guī)開展發(fā)行工作；吉林銀行股份有限公司、億聯(lián)銀行違規(guī)收取發(fā)行人大額財(cái)務(wù)資助。
6月5日，交易商協(xié)會(huì)發(fā)布了針對(duì)億聯(lián)銀行的自律處分信息——2023年第11次自律處分會(huì)議審議決定，稱億聯(lián)銀行在作為四平城投相關(guān)債務(wù)融資工具的投資人，在債務(wù)融資工具票面利率之外，另行收取四平城投提供的收益補(bǔ)差款，以達(dá)到預(yù)期投資收益。
交易商協(xié)會(huì)認(rèn)為，億聯(lián)銀行的相關(guān)行為干涉了債務(wù)融資工具的發(fā)行利率，違背了發(fā)行公平、公正、公開的原則。根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)自律處分會(huì)議審議，交易商協(xié)會(huì)對(duì)億聯(lián)銀行予以通報(bào)批評(píng)，責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問(wèn)題進(jìn)行全面深入的整改。
此前，億聯(lián)銀行曾稱，所謂“發(fā)行人大額財(cái)務(wù)資助”是其2020年投資的一筆地方債，約定產(chǎn)生的收益補(bǔ)差款，全部計(jì)入利息調(diào)整科目，按月攤銷至利息收入，與票面利息收益均計(jì)入其投資收益損益中，而并未進(jìn)行任何違規(guī)調(diào)整，不存在違規(guī)收取發(fā)行人大額財(cái)務(wù)資助行為。
更早之前，億聯(lián)銀行曾多次被處罰。2022年12月，億聯(lián)銀行因存在在辦理個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款過(guò)程中，貸款“三查”不到位，未嚴(yán)格執(zhí)行受托支付管理相關(guān)規(guī)定，導(dǎo)致貸款資金未按約定用途使用等，被原吉林銀保監(jiān)局罰款140萬(wàn)元。
而2021年1月，億聯(lián)銀行因未能建立有效的個(gè)人貸款全流程管理機(jī)制，被原吉林銀保監(jiān)局罰款20萬(wàn)元。同年4月，億聯(lián)銀行則因“未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)報(bào)送個(gè)人信用信息”“為客戶開立匿名、假名賬戶”等“四宗罪”被人民銀行長(zhǎng)春中心支行罰款164.4萬(wàn)元。
業(yè)績(jī)方面，億聯(lián)銀行的表現(xiàn)也中規(guī)中矩。數(shù)據(jù)顯示，億聯(lián)銀行2022年度實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入10.83億元，同比減少24%；凈利潤(rùn)為9607.2萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)86%；扣非凈利潤(rùn)為1.02億元，同比增長(zhǎng)81%。
而2023年前三季度（1-9月），億聯(lián)銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入10.12億元，較2022年同期的8.52億元增長(zhǎng)18.86%；凈利潤(rùn)7.25億元，同比增長(zhǎng)8.32%。截至2023年9月30日，億聯(lián)銀行的資產(chǎn)總額約614.20億元，2022年末則為536.45億元。
貝多財(cái)經(jīng)了解到，億聯(lián)銀行曾在2020年度錄得營(yíng)收15.67億元，而今較其巔峰時(shí)期還有很大差距。
