百信銀行收大額罰單。
近日，中國人民銀行北京分行發布了掛牌后的首批罰單，共有8張，被處罰的機構包括拉卡拉、百信銀行等。據貝多財經了解，這批罰單中的兩張和拉卡拉相關，4張則和百信銀行相關，其中百信銀行是首次被公開處罰。
行政處罰信息顯示，中信百信銀行股份有限公司（簡稱“百信銀行”）因“十一宗罪”被給予警告，并處罰款503.2萬元。同時，百信銀行時任行長助理李某朝、徐某以及前惠普信貸事業部技術總經理、現平臺金融事業部總裁朱某沂被處以不同金額的罰款。
具體來看，百信銀行存在的違法行為包括“未嚴格落實交易信息真實、完整、可追溯相關要求”“提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人”“未準確、完整、及時地向金融信用信息基礎數據庫報送個人信用信息”“投訴數據漏報”等。
其中，時任百信銀行行長助理李某朝對未按照規定履行客戶身份識別義務負有責任，被罰款4.1萬元；時任行長助理徐某對未嚴格落實交易信息真實、完整、可追溯相關要求負有責任，被給予警告，并處罰款5萬元。
另外，時任百信銀行前惠普信貸事業部技術總經理、現平臺金融事業部總裁朱某沂對該行以下違法行為負有責任：未按規定對異議信息進行核查和處理；未按規定對異議進行書面回復；異議處理超期，被罰款24.2萬元。
值得一提的是，百信銀行的投訴占比處于較高水平。據銀保監會此前披露，2022年第一至第四季度，百信銀行涉個貸業務投訴案件數量分別為451件、467件、468件、365件，占該行投訴量比為91.3%、97.1%、97.1%、95.3%。
公開信息顯示，百信銀行是國內第一家獨立法人直銷銀行，由中信銀行和百度旗下福建百度博瑞網絡科技有限公司聯合發起設立，2017年11月18日開業。根據天眼查信息，百信銀行的注冊資本約56.34億元，法定代表人為李如東。
特別說明的是，百信銀行曾在2020年進行了增資。2020年11月，百信銀行增資擴股獲中國銀保監會批復，引入境外機構加拿大養老基金投資公司作為新股東，注冊資本由40億元增至56.34億元。
增資后，中信銀行對百信銀行的持股為65.70%，福建百度博瑞網絡科技有限公司持股26.03%，加拿大養老基金投資公司持股8.27%。目前，中信銀行副行長呂天貴兼任百信銀行董事長一職。
據中信銀行2022年度度報告披露，截至2022年末，百信銀行共有在職員工934人，總資產為969.22億元，較2021年末增長22.06%；總負債為894.87億元，較2021年末增長23.26%；凈資產為74.35億元。
2022年度，百信銀行實現營業凈收入39.68億元，同比增長32.35%；凈利潤6.56億元，同比增加3.93億元。相比之下，百信銀行2021年度的凈利潤為2.63億元，2022年較2021年增長149.43%。
而截至2023年上半年末，百信銀行的總資產為1016.55億元，較2022年末增長4.88%；凈資產79.48億元，較2022年末增長6.90%。2023年上半年，百信銀行實現收入23.17億元，同比增長19.61%；凈利潤4.79億元，同比增長41.90%。
不難看出，百信銀行的總資產已經突破1000億元，躋身“千億銀行”行列。
