11月15日，中國(guó)人民銀行上海總部網(wǎng)站公布的行政處罰信息公示表（上海銀罰字〔2023〕15號(hào)、16號(hào)）顯示，上海富友支付服務(wù)股份有限公司（下稱(chēng)“富友支付”）因“三宗罪”被處以罰款455萬(wàn)元。
具體來(lái)看，富友支付存在的違法行為包括：1.未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；2.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；3.與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)。
基于此，富友支付被中國(guó)人民銀行上海市分行處以罰款人民幣455萬(wàn)元。同時(shí)，張某群（時(shí)任富友支付董事長(zhǎng)）對(duì)富友支付上述違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被處以罰款人民幣8.5萬(wàn)元，處罰時(shí)間為2023年11月9日。
據(jù)媒體報(bào)道，富友支付相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)采訪(fǎng)時(shí)表示，富友支付已于執(zhí)法檢查結(jié)束后第一時(shí)間成立專(zhuān)項(xiàng)整改小組，對(duì)照存在的問(wèn)題全面深入自查自糾，根據(jù)央行指導(dǎo)意見(jiàn)制定詳細(xì)整改計(jì)劃，目前已完成相關(guān)整改工作。
經(jīng)貝多財(cái)經(jīng)查詢(xún)可知，富友支付董事長(zhǎng)為張軼群。就在2022年10月13日，張軼群還曾在企業(yè)活動(dòng)上表示，“支付機(jī)構(gòu)需認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求……堅(jiān)決履行支付機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，牢固樹(shù)立合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展理念”。
今年9月，張軼群代表富友集團(tuán)和富友支付與位于山東省臨沂市臨商銀行行長(zhǎng)周曙光進(jìn)行了簽約。張軼群表示，希望富友集團(tuán)與臨商銀行不斷加強(qiáng)交流，全面深化合作，實(shí)現(xiàn)雙方高質(zhì)量發(fā)展。
公開(kāi)信息顯示，富友支付成立于2011年7月，前身為上海富友支付服務(wù)有限公司，2011年12月獲得支付業(yè)務(wù)許可證，業(yè)務(wù)類(lèi)型為全國(guó)范圍的“互聯(lián)網(wǎng)支付、銀行卡收單”，彼時(shí)的法定代表人（負(fù)責(zé)人）為陳建。
2017年8月，富友支付換證且合并了上海富友金融網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司支付業(yè)務(wù)，法定代表人（負(fù)責(zé)人）則換成了張軼群。目前，張軼群仍是富友支付法定代表人、董事長(zhǎng)，陳建為該公司董事。同時(shí)，陳建也是富友集團(tuán)董事長(zhǎng)兼總裁。
天眼查信息顯示，富友支付的大股東為上海富友金融服務(wù)集團(tuán)股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“富友集團(tuán)”），對(duì)該公司的持股比例為96.49%。同時(shí)，員工持股平臺(tái)上海添資投資中心（有限合伙）持股3.51%。
貝多財(cái)經(jīng)了解到，富友支付曾多次被罰。2022年9月，富友支付因“違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外；未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)其他外匯業(yè)務(wù) ；違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)”被國(guó)家外匯管理局上海市分局責(zé)令改正，并處罰款140.12萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得11.27萬(wàn)元。
此前，央行曾要求包括富友支付在內(nèi)的8家機(jī)構(gòu)全國(guó)范圍內(nèi)暫停接入新商戶(hù)，期限為半年。而在2014年，富友支付在河南、浙江、福建、天津、江西、吉林、湖南等7個(gè)省的收單業(yè)務(wù)被央行收回，即被停止在前述地區(qū)開(kāi)展收單業(yè)務(wù)。
特別說(shuō)明的是，富友支付還在籌備上市事宜。
